ETF là gì? ETF là một trong những sản phẩm quan trọng và có giá trị nhất được tạo ra cho các nhà đầu tư trong những năm gần đây. Đặc biệt, khi được sử dụng đúng cách, ETF có thể là sản phẩm mang lại giá trị lớn cho nhà đầu tư.
Chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu thêm về ETF là gì? ETF và các loại quỹ giao dịch trao đổi phổ biến nhất hiện nay hoạt động như thế nào?
Khi chơi Forex, các nhà giao dịch thường quan tâm đến các cặp tiền tệ chính, cổ phiếu, kim loại (vàng hoặc bạc), năng lượng, tiền điện tử mà quên mất một sản phẩm rất thú vị khác, ETF hoặc hoán đổi.
ETF là gì (Exchange Traded Fund)? Đặc điểm cơ bản của ETF là gì?
ETF là viết tắt của Exchange Traded Fund là một thau chứng khoán được sử dụng để theo dõi một chỉ số đại diện cho một loại tài sản, ngành, lĩnh vực, quốc gia hoặc khu vực.
ETF là sự kết hợp của quỹ tương hỗ dạng mở và cổ phiếu. Vì vậy, thay vì mua một cổ phiếu duy nhất thông qua ETF, các nhà giao dịch mua cả một nhóm cổ phiếu trong một ngành nhất định. Vì vậy, ETF có thể coi là một hình thức đầu tư tổng hợp, tạo nên sự đa dạng trên thị trường.
Khi bạn đầu tư vào ETF, bạn đang xử lý một nhóm tài sản, cho dù đó là cổ phiếu của Vương quốc Anh, hay cổ phiếu công nghệ của Trung Quốc, cho đến trái phiếu có lợi suất cao, để giao ngay vàng miếng. Đặc biệt là các quỹ ETF chi phí thấp thực sự rất dễ mua và bán.
Những ưu và nhược điểm của ETF là gì?
Bên cạnh những ưu điểm của quỹ ETF, nhà đầu tư cũng nên xem xét những nhược điểm của sản phẩm tài chính này để đưa ra lựa chọn phù hợp.
ETF (Exchange Traded Fund) là một quỹ đầu tư bắt chước các chuyển động của chỉ số cổ phiếu hoặc trái phiếu. Tương tự như cổ phiếu, ETF được niêm yết và giao dịch trên các sở giao dịch chứng khoán. Đây được coi là hình thức đầu tư cổ phiếu thụ động.
ETF giúp đa dạng hóa các dịch vụ chứng khoán và cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều công cụ hơn. Tuy nhiên, giống như bất kỳ sản phẩm tài chính nào khác, ETF có một số hạn chế và rủi ro cần lưu ý.
Các ưu điểm của ETF
Hiệu quả chi phí
Một trong những lợi ích chính của ETF là tính hiệu quả về chi phí. Các quỹ được quản lý thụ động nên chi phí quản lý thấp hơn các quỹ được quản lý chủ động.
Nhà đầu tư không phải mua đi bán lại cổ phiếu thường xuyên, tiết kiệm hiệu quả chi phí trong quá trình kinh doanh chứng khoán. Ngoài ra, phí giao dịch không đáng kể và thấp hơn nhiều so với phí đầu tư.
Đa dạng hóa
Các quỹ ETF thường đầu tư vào nhiều cổ phiếu theo chỉ số, chẳng hạn như VN30. ETF cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và giúp bảo vệ họ khỏi sự biến động của thị trường.
Mua ETF là cách đặt cược an toàn cho người mới bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán mà không yêu cầu kiến thức chuyên sâu về từng loại cổ phiếu cụ thể.
Thuận tiện và minh bạch
ETF cũng mang lại những lợi ích tương tự như đầu tư vào cổ phiếu. Nhà đầu tư có thể sử dụng tất cả các chức năng có sẵn bao gồm lệnh mua / bán, giao dịch ký quỹ, lệnh cắt lỗ, lệnh giới hạn…
Tất cả số tiền nắm giữ của quỹ đều được công bố hàng ngày. Điều này giúp các nhà đầu tư theo dõi chặt chẽ danh mục đầu tư của họ.
Ngoài ra, đầu tư vào rổ chứng khoán (đầu tư theo chỉ số) cũng hạn chế việc lạm dụng và thao túng thị trường.
Linh hoạt
Giống như đầu tư vào cổ phiếu, ETF cho phép nhà đầu tư thực hiện các giao dịch mua bán vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày và chỉ thực sự đóng cửa khi thị trường đóng cửa. Có nhiều lựa chọn cho nhà đầu tư khi tham gia thị trường với lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn (market, limit).
Thu hút đầu tư nước ngoài
ETF là cách nhanh nhất để các nhà đầu tư nước ngoài tiếp cận thị trường chứng khoán Việt Nam. Thông qua quỹ ETF, nhà đầu tư nước ngoài cũng sẽ gián tiếp sở hữu cổ phiếu đã đạt tỷ lệ sở hữu nước ngoài tối đa mà họ không thể mua trực tiếp.
Những nhược điểm của ETF
Không phù hợp với chỉ mục
Các nhà đầu tư vẫn phải trả phí quản lý ETF, điều này khiến lợi nhuận đầu tư của họ không bao giờ khớp chính xác với chỉ số mà ETF mô phỏng.
Giá mà nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu quỹ cũng có thể thay đổi so với NAV của chỉ số cơ sở, làm giảm lợi nhuận. Do đó, nhà đầu tư cần đánh giá chi phí phải trả trước khi mở vị thế ETF.
Thanh khoản kém
Một số quỹ ETF mỏng có chênh lệch giá mua và giá bán khá cao, điều này làm tăng chi phí giao dịch. Cổ phiếu do các công ty nhỏ phát hành cũng có thể được coi là một thị trường mỏng với tính thanh khoản thấp.
Lợi nhuận thấp hơn so với đầu tư cổ phiếu riêng
Lợi tức cổ tức có thể thấp hơn nếu bạn mua cổ phiếu riêng lẻ, vì đây là mức cổ tức trung bình của tất cả các công ty trong rổ ETF.
Xem thêm: Sóng Elliott áp dụng phân tích chart trong giao dịch
Rủi ro biến động
Mặc dù ETF cung cấp sự đa dạng hóa, các khoản đầu tư vẫn có thể chịu sự biến động của thị trường và chịu tổn thất thị trường.
Rủi ro này tăng lên khi các quỹ ETF chuyên biệt hóa — các quỹ tập trung vào các thị trường thích hợp có thể dễ bay hơi hơn các quỹ lớn hơn, dựa trên phạm vi rộng hơn.
Chênh lệch giá
Trong khi các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) cố gắng theo dõi giá của tài sản cơ bản, chênh lệch giá vẫn có thể xảy ra. Danh mục đầu tư của ETF có thể lệch khỏi danh mục chứng khoán tạo thành chỉ số tham chiếu (vì nhiều lý do khác nhau, chẳng hạn như kỹ thuật mô phỏng chỉ số, biến động giá của chứng khoán trong danh mục).
Điều này dẫn đến lợi nhuận của quỹ sẽ khác (cao hơn hoặc thấp hơn) so với lợi nhuận của chỉ số tham chiếu. Lỗi theo dõi này là một yếu tố rủi ro tiềm ẩn cho các nhà đầu tư ETF.
Mua ETF và cách mua ETF
Như đã nói ở trên, ETF hoạt động tương tự như các cổ phiếu riêng lẻ ở chỗ chúng có thể được mua và bán tại các sàn giao dịch trong suốt ngày giao dịch. Do đó, bạn có thể mua ETF trực tiếp từ tổ chức phát hành.
Do đó, cách dễ nhất để các nhà giao dịch Việt Nam mua ETF là thông qua một nhà môi giới Forex cho phép giao dịch sản phẩm.
Tại thời điểm này, ETF giao dịch sẽ ở dạng CFD, về cơ bản bạn không sở hữu chúng và nó hoạt động giống hệt như giao dịch các cặp Forex hoặc vàng khác.
Loại quỹ ETF và các loại quỹ ETF tiêu biểu
Mặc dù ETF có thể được giao dịch tương tự như các cổ phiếu riêng lẻ như đã đề cập trước đó, nhưng do nhu cầu và sự phát triển, ETF đã phát triển về quy mô và được tạo ra để tăng thu nhập, đầu cơ, tăng giá và để phòng ngừa hoặc bù đắp một phần rủi ro trong danh mục đầu tư. Một số loại ETF tiêu biểu nhất hiện nay bao gồm:
- ETF trái phiếu: bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty, trái phiếu quốc gia
- ETF theo ngành: Theo dõi các ngành cụ thể, chẳng hạn như công nghệ, ngân hàng hoặc ngành dầu khí.
- ETF hàng hóa: Được thiết kế để theo dõi giá của hàng hóa như vàng, dầu hoặc ngô, đậu nành, cà phê, v.v.
- ETF tiền tệ: Đầu tư vào ngoại tệ như EUR hoặc CAD.
- ETF thị trường: được thiết kế để theo dõi chỉ số cụ thể, ví dụ như S&P 500,…
- ETF thị trường nước ngoài: Được sử dụng để theo dõi các thị trường ngoài Hoa Kỳ, chẳng hạn như Nikkei của Nhật Bản hoặc Hang Seng của Hồng Kông
- ETF nghịch đảo: được sử dụng để kiếm lợi nhuận từ sự sụt giảm trên thị trường cơ sở hoặc chỉ số
-
ETF Đầu tư Thay thế: Đây là một ETF sáng tạo cho phép các nhà giao dịch sử dụng các chiến lược đầu tư cụ thể.
