Không thể nào có thể phủ nhận rằng việc khi tham gia vào việc đầu tư tài chính sẽ thường đi kèm với nhiều rủi ro. Cũng chính vì như vậy, mà chúng ta cũng không nên xem thường nó, bởi vì những rủi ro tỷ lệ thuận với số dư của tài sản của chính các nhà đầu tư.
Sau đây, chúng tôi sẽ gợi ý 4 bước để kiểm soát mức Drawdown. Hãy cùng marketviet.net chúng tôi theo dõi ngay sau đây!
Vai trò của Drawdown trong giao dịch Forex
Trong đầu tư Forex, nếu chỉ chú ý đến lợi nhuận thì chưa đủ mà chúng ta cần phải đảm bảo được giá trị Drawdown để tránh rủi ro. Mà để làm được điều này thì chúng ta phải hiểu về Drawdown và vai trò của thuật ngữ này trong giao dịch Forex:
Drawdown giúp hỗ trợ quản lý vốn và rủi ro khá hiệu quả
– Nếu tài khoản có mức Drawdown thấp tức là nguồn vốn đầu tư đang ổn định dài hạn, bạn cần giữ nguyên phong độ, phát huy hiệu quả bằng cách gia tăng tỷ lệ giao dịch thành công.
– Nếu tỷ lệ Drawdown cao chứng tỏ quá trình quản lý vốn của nhà đầu tư đang có sự bất ổn, dễ bị “ cháy” tài khoản, cần dừng lại để xem xét các chiến lược đầu tư và bảo tồn nguồn vốn.
Giúp nhà đầu tư lựa chọn được tài khoản copy trading phù hợp
Dựa vào tỷ lệ Drawdown các nhà đầu tư có thể lựa chọn các robot giao dịch sao cho hiệu quả như giao dịch tự động hoặc các tài khoản master trong copy trading.
Tiêu chí của các cuộc thi về Forex
Drawdown cũng là tiêu chí mà các sàn giao dịch đặt ra cho người chiến thắng trong các cuộc thi Forex do sàn tổ chức. Các nhà đầu tư cần đảm bảo mức gia tăng vốn và tỷ lệ Drawdown thấp nhất.
Tỷ lệ Drawdown bao nhiêu là tốt nhất?
Trong số các chỉ tiêu drawdown thì Maximum Drawdown hay Relative Drawdown là chỉ tiêu quan trọng nhất, thể hiện rõ ràng mức sụt giảm cao nhất của tài khoản và độ rủi ro của tài khoản đó. Vậy thì Maximum Drawdown bao nhiêu là tốt?
Câu trả lời chính xác nhất chỉ có thể là “Maximum Drawdown càng thấp càng tốt”. Càng thấp thì rủi ro càng ít, tài khoản sẽ không dễ bị cháy.
Tuy nhiên, một sự thật forex hay bất kỳ một thị trường tài chính nào là không thể thắng mãi mà thua lỗ là điều chắc chắn phải xảy ra. Chính vì thế, dù cho là một trader chuyên nghiệp thì Maximum Drawdown của họ vẫn phải là một tỷ lệ lớn hơn 0%.
Không có một tỷ lệ chuẩn nào để xác định tài khoản đang có drawdown tốt, nhưng thông thường, các chuyên gia, các nhà phân tích tài chính lấy mốc 20% để đánh giá mức độ rủi ro của một tài khoản. Điều này có nghĩa là hệ thống giao dịch của bạn phải đảm bảo Maximum Drawdown không được vượt quá 20%.
Giả sử bạn thua lỗ 20% thì bạn cần phải thắng 25% trên số vốn còn lại để quay về được số vốn ban đầu. Nếu bạn thua lỗ 50% thì cần phải thắng 100% trên số vốn còn lại để quay về được số vốn ban đầu và nếu bạn thua lỗ đến 80% thì tỷ lệ thắng bắt buộc để quay về số vốn ban đầu lúc này sẽ là 400%. Maximum Drawdown càng cao thì khả năng để hòa vốn lại càng khó.
4 bước để kiểm soát mức Drawdown
Tham khảo thêm:
- Drawdown là gì? Vai trò của Drawdown trong giao dịch Forex
- Nền tảng MT5 là gì? Tính năng nổi bật của MT5
Bước 1: Hạn chế mức rủi ro thấp nhất có thể
Cảm xúc và tài khoản của trader sẽ như thế nào nếu như trade thua lỗ 30 lệnh liên tiếp, 100 lệnh liên tiếp ? Hay đa số các tài khoản đều hết sạch khi thua lỗ liên tiếp từ lệnh thứ 10 bởi mỗi lệnh chơi tới 1 lot. Đồng thời, sự tự tin của anh em cũng bay mất theo giá trị của tài khoản rồi?
Thua lỗ liên tiếp đôi khi là điều không tránh khỏi, và nếu trader để rủi ro cho mỗi lệnh quá nhiều, dẫn đến khi thua lỗ thì thua rất đậm. Thay vì thế, trader nên giữ rủi ro cho mình ở mức nhỏ, chỉ một 1% tài khoản hoặc 2%, 3% tùy vào ngưỡng chịu đựng rủi ro của ta.
Quy tắc 1% rủi ro này sẽ giúp anh em rất nhiều, nếu anh em thua lỗ liên tiếp 30 lệnh, thì anh em chỉ mới lỗ 30% tài khoản. Còn nếu mỗi lệnh anh em để lỗ 10% thì sau khi kết thúc lệnh thứ 10, thị trường đã đá anh em văng ra ngoài – tài khoản cháy!
Vì thế, đối với trader mới với vốn nhỏ. Đừng tham lam và sử dụng tỷ lệ đòn bẩy nhiều. Khi giao dịch thì cũng nên trade khối lượng nhỏ như 0.01 lot trước. Và quan trọng nhất, sử dụng Stop Loss. Nếu không tài khoản của anh em sẽ cháy nhanh trong 1 nốt nhạc.
Bước 2: Giảm dần tỷ lệ rủi ro khi thua lỗ tăng dần
Đây là bước cải tiến của bước 1, tức là ta cố gắng giảm dần mức thua lỗ nếu ta vẫn tiếp tục thua lỗ.
Ví dụ về cách giảm dần tỷ lệ như sau:
- Tài khoản đang là 1.000 USD. Trader đặt tỷ lệ rủi ro 5%, tức là lệnh của trader lỗ 100 USD là sẽ cắt.
- Tài khoản của anh em bây giờ còn lại 900 USD. Trader đặt tỷ lệ rủi ro 2% trên tài khoản hiện tại, tức là bây giờ, lệnh lỗ 18 USD (900 x 2%) là ta phải cắt.
- Lần thứ 3, tài khoản còn 882,nếu lỗ nữa là còn 864.36, vậy nếu lệnh thứ 3 với tỷ lệ rủi ro 2% anh em chỉ mất 17.64 USD.
- Và cứ thế lỗ thấp dần, thấp dần… thay vì mất mỗi lệnh 100 USD như bước 1.
Bước 3: Giới hạn một mức Drawdown cho phép trong kỳ giao dịch
Thay vì ngồi chờ sự may mắn cho thua lỗ đừng tăng thêm nữa thì chúng ta nên hành động, chúng ta có thể kiểm soát được, đó chính là tự đặt cho mình một hạn mức thua lỗ. Hay nói cách khác, đặt cho mình 1 mức mà thua đến đó thì dừng lại, tháng đó, tuần đó không giao dịch nữa.
Ví dụ, Tài khoản anh em có 1000 USD, khi đặt maximum drawdown trong tháng là 30% tức là thua 300 USD thì nghỉ, tháng sau trade tiếp. Còn những người thích mạo hiểm có thể đặt cao hơn, bằng cách đặt drawdown tối đa là 40%, tức là thua 400 USD thì nghỉ.
Tỷ lệ Max Drawdown trên thực tế tùy mức và cách trade của mỗi người, nhưng thông thường 20% là khá nhiều rồi.
Bước 4: Khi thua quá nhiều nên tạm dừng giao dịch
Bước này thì ngắn gọn dễ hiểu nhưng khó áp dụng nhất. Đó là nghỉ ngơi hoặc nghỉ luôn nếu ta vẫn cứ thua.
Nhiều tháng ta bị thua lỗ đến mức drawdown tối đa thì nên dừng lại để kiểm soát cảm xúc của mình. Nếu anh em thua liên tiếp 1 chuỗi dài (10-20 lệnh trên) và sau đó may mắn gỡ lại được với tỷ lệ thắng 40%-50%. Điều đó vẫn có thể giúp anh em vượt qua giai đoạn khó khăn.
Nhưng anh em nên đặt câu hỏi với bản thân “Liệu điều này có xảy ra nữa không?” “Liệu mình có thua nhiều hơn nữa không?” “Muốn không thua lỗ vậy, mình cần làm gì?” Đã đến lúc anh em cần dừng lại, học hỏi và áp dụng nguyên tắc quản lý rủi ro trong đầu tư của mình. Thị trường vẫn còn đó và cơ hội luôn luôn xuất hiện, nên không cần phải vội vàng.
KẾT LUẬN
Trên đây là 4 bước để kiểm soát mức Drawdown trong trading hiệu quả mà chúng tôi muốn chia sẻ đến các bạn. Chúc các bạn sẽ thành công.
