Đầu tư vào chứng khoán là một trong những nguồn thu nhập chính của nhiều người. Nhiều thuật ngữ phổ biến được biết đến nhưng vẫn chưa được hiểu rõ. Trong số đó, lưu ký chứng khoán là một trong những hoạt động cơ bản nhất, cần được quan tâm và nghiên cứu. Chúng ta hãy hiểu hoạt động này là gì và làm thế nào để thực hiện nó.
Lưu ký chứng khoán là gì?
Lưu ký chứng khoán là hoạt động nhận tiền gửi, lưu giữ, chuyển nhượng và ghi nhận quyền sở hữu chứng khoán của khách hàng một cách an toàn trên hệ thống tài khoản lưu ký do Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (VSD) quản lý. Điều này là để đảm bảo vốn chủ sở hữu liên quan đến chứng khoán của chủ sở hữu.
Xem thêm: Sideway là gì? Cách xác định xu hướng Sideway trong chứng khoán
Nói cách khác, hình thức lưu ký chứng khoán là một trong những điều kiện giao dịch trên thị trường chứng khoán thông qua việc ký hợp đồng mở tài khoản với thành viên lưu ký.
Chứng khoán lưu ký sẽ được ghi có vào tài khoản do nhà đầu tư đứng tên. Từ đây, tài khoản của nhà đầu tư sẽ được ghi tăng, ghi giảm mà không cần hoàn nhập các chứng từ, chứng chỉ chứng khoán.
Điều này giúp cho việc mua bán chứng khoán trở nên đơn giản và thuận tiện hơn. Từ đó, nhà đầu tư có thể hiểu được thế nào là ký quỹ. Động thái này sẽ giúp nhà đầu tư nắm bắt tình hình lên xuống của cổ phiếu nhanh chóng hơn.
Lưu ký chứng khoán để làm gì?
Hoạt động giám sát này rất cần thiết cho việc giao dịch trên thị trường chứng khoán. Chứng minh chứng khoán là điều kiện tiên quyết để gia nhập thị trường chứng khoán.
Ngoài ra, chúng tôi còn tìm thấy một số lý do khác:
- Giúp tiết kiệm chi phí khi in ấn và lưu trữ tài liệu bảo mật.
- Ngăn ngừa chứng khoán bị hư hỏng, bị đánh cắp hoặc bị mất.
- Đồng thời đảm bảo tính thanh khoản nhanh, giúp tăng vòng quay vốn của thị trường và nhà đầu tư.
- Nó sẽ làm giảm rủi ro trong hoạt động của thị trường.
Tóm lại, các nhà đầu tư có động lực hơn để gửi tiền.
Vì sao phải lưu ký chứng khoán?
Ban đầu, giống như bất kỳ loại hàng hóa nào khác, giao dịch chứng khoán kết thúc khi người bán giao chứng chỉ bảo đảm cho người mua và nhận tiền thanh toán. Quy mô thị trường lúc đó còn nhỏ, vì vậy hệ thống thanh toán này rất phù hợp vì nó đơn giản và dễ hiểu.
Tuy nhiên, với sự phát triển không ngừng của thị trường và công nghệ thông tin, các hệ thống thanh toán đó trở nên lỗi thời vì:
- Khi chứng khoán ký quỹ được sử dụng trong quá trình thanh toán, rủi ro mất mát, trộm cắp và giả mạo trong giao dịch sẽ được bảo vệ một cách hiệu quả.
- Quy trình thu hồi hoặc chuyển giao chứng chỉ được sắp xếp hợp lý hơn, không còn rườm rà như trước đây.
- Trong trường hợp không may bị mất giấy chứng nhận quyền sở hữu đối với chứng khoán, nhà đầu tư vẫn có thể mua bán chứng khoán trong thời gian chờ ra sổ mới.
- Việc thanh toán được thực hiện hoàn toàn bằng hệ thống chuyển khoản thay vì trao tay như trước đây, điều này sẽ đẩy nhanh quá trình thanh toán.
Hiện tại, nhiều sàn giao dịch đang cung cấp dịch vụ này từ xa miễn phí tại nhà hoặc tại cơ quan, tạo điều kiện lưu ký cho các nhà đầu tư trong và ngoài nước. Trong đó, Sở Giao dịch Chứng khoán Hose được nhiều người tin tưởng và lựa chọn để tư vấn về dịch vụ lưu ký.
Hệ thống lưu ký chứng khoán Việt Nam
Hệ thống lưu ký tại Việt Nam bao gồm các trung tâm lưu ký chứng khoán và các thành viên lưu ký. ở đó:
- Thành viên lưu ký là các công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại hoạt động tại Việt Nam có Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán do Ủy ban Chứng khoán Quốc gia cấp. Ngoài ra, được trung tâm lưu ký chấp thuận trở thành thành viên trung tâm lưu ký. Điều 56 (1) (a) của Đạo luật Chứng khoán năm 2019 quy định rõ ràng.
- Việc lưu ký của các nhà đầu tư này chỉ được thực hiện tại tổ chức lưu ký của Sở giao dịch chứng khoán.
Để bảo vệ quyền và lợi ích của khách hàng tham gia, thành viên lưu ký có trách nhiệm mở tài khoản chứng khoán chi tiết và quản lý tài sản riêng của từng người để tránh nhầm lẫn và khó kiểm soát.
Theo quy chế lưu ký, tài sản chứng khoán của khách hàng tại thành viên lưu ký là tài sản riêng của khách hàng và là tài sản tách biệt nhất với tài sản của thành viên lưu ký.
Thành viên lưu ký không được sử dụng chứng khoán trong tài khoản của khách hàng trong bất kỳ trường hợp nào và sẽ bị xử phạt theo quy định của pháp luật khi bị phát hiện.
Nguyên tắc lưu ký là gì?
Đối tượng có thể lưu trữ: khách hàng có nhu cầu, thành viên đã từng lưu trữ, trung tâm lưu trữ. Quy trình thực hiện sẽ trải qua hai giai đoạn cụ thể sau: Thứ nhất, khách hàng đăng ký ký quỹ lần đầu tại trung tâm ký quỹ. Thứ hai, thành viên lưu ký tái lưu ký chứng khoán vào trung tâm lưu ký.
Sau khi khách hàng ký hợp đồng mở tài khoản lưu ký, thành viên lưu ký với tư cách là người ủy quyền sẽ thay mặt khách hàng xử lý các dịch vụ đăng ký lưu ký, lưu ký, bù trừ, thanh toán và các dịch vụ khác.
Sau khi người lưu ký mở tài khoản tại trung tâm với danh nghĩa người lưu ký thành công, trung tâm sẽ nhận chứng khoán của khách hàng được ủy quyền lưu ký nói trên để tái lưu ký. Người này sẽ là người được Thành viên ủy quyền thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán chứng khoán.
Tham khảo: Sideway là gì? Cách xác định xu hướng Sideway trong chứng khoán
Hiệu lực lưu ký chứng khoán
Hoạt động này có hiệu lực khi Trung tâm lưu ký VSD mở tài khoản lưu ký có liên quan do thành viên trong trung tâm lưu ký mở. Điều này rất quan trọng vì chúng đại diện cho một khoản tiền gửi thành công. Tại thời điểm này, chúng ta nên phân biệt giữa chứng khoán lưu ký và không lưu ký.
Chứng khoán chưa lưu ký là chứng khoán tồn tại dưới dạng sổ cổ đông hoặc chứng chỉ cổ phiếu và thường được các cổ đông mua, bán hoặc chuyển nhượng dưới hình thức khá đơn giản. Nếu công ty là công ty đại chúng và đã hoàn tất các thủ tục thì sổ đăng ký cổ đông hoặc giấy chứng nhận cổ phần và các tài liệu khác sẽ không còn giá trị để bán.
Vì vậy, về cơ bản, hai chứng khoán chỉ khác nhau về hình thức sở hữu.
- Chứng khoán chưa lưu ký: Được ghi theo sổ đăng ký cổ đông hoặc giấy chứng nhận quyền sở hữu đối với cổ phiếu đó.
- Chứng khoán đã lưu ký: Tất cả được ghi trên tài khoản đã đăng ký.
Làm thế nào để lưu ký chứng khoán?
Cách thực hiện gửi tiền cũng rất đơn giản, chúng ta chỉ cần làm theo từng bước dưới đây là có thể thành công. Các bước mà mọi nhà đầu tư cần biết:
Bước 1: Bạn mở tài khoản giao dịch chứng khoán (nếu chưa có tài khoản giao dịch chứng khoán).
Bước 2: Điền vào sổ đăng ký cổ đông hoặc chứng chỉ lưu ký kèm theo giấy chứng nhận quyền sở hữu chứng khoán và giao cho nhân viên phục vụ của trung tâm lưu ký.
Bước 3: Giao dịch viên kiểm tra thông tin trên sổ đăng ký cổ đông hoặc giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán và đối chiếu thông tin này với thông tin tổ chức phát hành đã đăng ký với Trung tâm Lưu ký Việt Nam (VSD). Tiếp theo, hoàn thiện hồ sơ và gửi đến VSD.
Bước 4: Sau khi sở giao dịch nhận được hồ sơ hợp lệ của VSD sẽ ghi nhận việc tăng giá cổ phiếu tương ứng của bạn vào hệ thống. Hệ thống sẽ tự động gửi tin nhắn văn bản thông báo kết quả cho bạn.
Các chứng khoán này được hạch toán dựa trên loại chứng khoán mà bạn sở hữu, có thể tự do chuyển nhượng, chỉ chuyển nhượng hoặc đang chờ giao dịch. Bạn có thể thấy rằng bạn không chỉ có thể hoàn thành 4 bước đơn giản mà còn có thể hoàn thành việc lưu trữ.
Thủ tục rút – gửi lưu ký chứng khoán
Các nhà đầu tư đã biết cách thực hiện ký quỹ và những lợi ích mà chúng mang lại. Bạn vẫn gặp khó khăn khi rút tiền lưu ký chứng khoán?
Thủ tục gửi lưu ký chứng khoán
Hồ sơ gửi
Để gửi hồ sơ về việc đăng ký lưu ký, khách hàng cần chuẩn bị các giấy tờ cần thiết sau:
- Đối với khách hàng cá nhân
- Sổ / Giấy chứng nhận quyền sở hữu cổ phần (bản gốc);
- Chứng minh nhân dân hợp lệ (01 bản photo và bản chính để đối chiếu);
- Phiếu lưu ký chứng khoán (mẫu 08A / LK đính kèm): 03 bản chính.
- Đối với khách hàng tổ chức
- Sổ / Giấy chứng nhận quyền sở hữu cổ phần (bản gốc);
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (01 bản sao có công chứng của chính quyền);
- Giấy giới thiệu của người được ủy quyền làm thủ tục lưu ký;
- Chứng minh nhân dân của người được ủy quyền làm thủ tục lưu ký (01 bản photocopy);
- Phiếu lưu ký chứng khoán (mẫu 08A / LK đính kèm): 03 bản chính
Lưu ý: Trường hợp có sự sai lệch giữa ngày cấp CMND / Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp giữa thông tin nhận dạng nhà đầu tư do tổ chức phát hành đăng ký tại VSD và thông tin nhận dạng nhà đầu tư do TVLK cập nhật vào hệ thống của VSD thì khách hàng sử dụng cổ phiếu lưu ký phiếu 08B / LK và kèm theo bản sao CMND / ĐKKD bản cũ.
Thực hiện gửi
Khách hàng mang hồ sơ đến trung tam VSD làm thủ tục lưu ký.
Lưu ý: Việc lưu ký của khách hàng chỉ xem như thành công khi thông tin (họ tên, số và ngày cấp CMND / ĐKKD) của khách hàng trên Sổ / Giấy chứng nhận quyền sở hữu chứng khoán khớp với thông tin trên CMND / BUS khớp với khách hàng.
Thủ tục rút chứng khoán lưu ký
Cần đáp ứng được các yêu cầu sau để rút lưu ký:
- Chỉ rút chứng khoán trong tài khoản giao dịch chứng khoán thông thường;
- Khách hàng có thể rút một phần hoặc toàn bộ số chứng khoán mà mình sở hữu.
Hồ sơ rút chứng khoán bao gồm:
- Giấy đề nghị rút chứng khoán của Khách hàng (Mẫu 16A / LK)
- Các tài liệu khác (nếu có)
- Bản chính CMND (cá nhân trong nước) / Hộ chiếu (cá nhân nước ngoài)
- Giấy ủy quyền cho người làm thủ tục rút tiền chứng khoán và CMND / Hộ chiếu của người được ủy quyền (Khách hàng là tổ chức)
Các bước thực hiện:
- Khách hàng đến trực tiếp các chi nhánh / phòng giao dịch của trung tâm lưu ký để làm thủ tục;
- Khi VSD chấp thuận đơn xin rút chứng khoán thì nhà đầu tư sẽ nhận được sổ / giấy chứng nhận quyền sở hữu chứng khoán do tổ chức phát hành cấp.
Lưu ký chứng khoán có mất phí không?
Một câu hỏi khác cũng khiến nhiều người băn khoăn, đó là lưu ký chứng khoán có thu phí hay không. Hiện nay, phí lưu ký sẽ được chia thành nhiều loại khác nhau.
- Đối với các loại chứng khoán như chứng chỉ quỹ, cổ phiếu, chứng quyền, mức phí sẽ là 0,4 đồng / cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền / tháng.
- Đối với chứng khoán là trái phiếu, mức phí sẽ là 0,2 đồng / trái phiếu / tháng.
Người nộp phí lưu ký chứng khoán cho trung tâm VSD là thành viên lưu ký hoặc tổ chức mở tài khoản lưu ký và nộp hàng tháng, trước ngày 15 của tháng tiếp theo.
Từ bài viết trên của Marketviet.net mong rằng có thể giúp mọi người có thể hiểu rõ ràng hơn về việc thực hiện lưu ký chứng khoán cũng như nguyên tắc cần nắm. Những thông tin này sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ được ý nghĩa sâu hơn về đầu tư chứng khoán.
